Spalarea banilor este procesul sau complexul de actiuni prin care infractorii incearca si uneori reusesc sa ascunda originea si posesia reala a veniturilor ce provin din activitatile lor ilegale. In aceasta categorie intra banii proveniti din fraude, jafuri, furturi, trafic de arme, trafic de droguri si contrabanda. Infractorii vor incerca sa utilizeze sistemul bancar pentru a ascunde provenienta infractionala a banilor.

Libra Internet Bank previne spalarea banilor si finantarea terorismului, pe baza normelor, procedurilor si legilor aferente.

In conformitate cu legislatia UE, Libra Internet Bank trebuie sa aiba o buna cunostinta despre afacerile clientilor si felul in care ei folosesc serviciile si produsele bancii. Acest lucru insemna ca in anumite cazuri, pentru asigurarea unei transparente totale si in vederea respectarii normelor in vigoare, Libra Internet Bank va solicita clientilor sai informatii suplimentare privind activitatile acestora. Legea spalarii banilor prevede ca bancile sa aiba o buna cunoastere a afacerilor clientilor lor.

Deasemenea, bancile au obligatia de a intelege scopul relatiei de afacere si tranzactiile efectuate. Din acest motiv, banca va poate solicita anumite informatii care vor fi tratate intotdeauna cu maxima confidentialitate, facand obiectul secretului bancar si al legii confidentialitatii si protejarii datelor cu caracter personal.

• Securitatea pe internet si securitatea telefonica
• Securitatea Cardurilor Bancare